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非法集资类犯罪呈哪些新特点?
发布时间:2018-03-13 10:17:12

(一)伪装、欺骗性更强

犯罪嫌疑人不但有合法注册的公司、法人代表的身份,而且处心积虑利用国家产业政策和经济振兴形势,巧妙伪装、加强炒作。

(二)犯罪组织更为严密

当前,集资诈骗、非法吸收公众存款犯罪与非法传销活动方式有融合趋势,层层诈骗,又层层控制。

(三)投资者成分不断扩展

被害人目前有向高校学生、城市白领、个体企业老板等方面扩展的趋势。

(四)异地作案突出

跨地区、甚至跨国作案,资金流动和转移很快,产生的影响和损害很大,更不利于查处。

是不是非法集资,用这几条框一框就知道

走在街上,常有人发传单介绍你到某财富管理中心去理财;上网冲浪,常可看到各种所谓高回报的投资理财方案。殊不知,这些诱人的机会都有可能让您陷入非法集资的泥潭,如何分辨呢?

警惕六种非法集资典型手法

(一)假冒民营银行

  1. 介绍政策­介绍国家支持民间资本发起设立金融机构的政策
  2. 虚假牌照­谎称已经获得或者正在申办民营银行的牌照
  3. 推荐虚构的以民营银行的名义发售原始股或吸收存款

(二)非融资性担保企业开展担保业务

1、虚假产品—发售虚假的理财产品

2、虚假信息—虚假借款方

3、虚假担保—以提供借款担保名义非法吸收资金

(三)假冒或者虚构国际知明公司设立网站发布理财信息

1、虚假“帽子”­­—先给自已带上“境外投资、高新科技开发”等帽子

2、发布虚假信息—在网上发布销售境外基金、原始股、境外上市、开发高新技术等信息

3、许诺高额回报—介绍虚构的股权上市增值前景或者许诺高额预期回报

4、诱导汇款—诱导群众向指定的个人账户汇入资金

5、关闭网站,携款逃匿

(四)打着“养老”的旗号

1、以“养老”为名—以投资养老公寓、异地联合安养为名,以高额回报、提供养老服务为诱饵,引诱老年人

2、 “免费”陷阱—举办养生讲座、免费体验、免费旅游、发放小礼品方式,引诱老年人 

(五)借毫无价值的收藏品进行诈骗

1、虚假收藏品—推销纪念币、纪念钞、邮票等所谓的收藏品,声称有巨大的升值空间

2、高额回购—承诺在约定的时间后高价回购,引诱群众购买

3、携款潜逃

(六)假借人人贷(P2P)名义诈骗

1、假借贷平台—套用互联网金融创新概念,设立所谓网络借贷平台

2、发布虚假信息—以高利为诱饵,采用虚构借款人及资金多用途,发布虚假招标信息等手段吸金

3、潜逃—关闭网站或携款潜逃

 

来源:网络