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非法集资典型案例分享(二)
发布时间:2018-02-05 09:30:52

案例三:广东邦家案

案情介绍:犯罪嫌疑人蒋洪伟等于2002年12月至2010年8月间,在广州注册成立广东邦家公司等四家公司,并相继在全国16个省、直辖市设立64家分公司及24家子公司。蒋洪伟等人以这些公司的汽车等实物租赁、保健品和有机食品销售等业务为掩护,在未取得政府部门融资行政许可的情况下,采用推销会员制消费、区域合作及人民币资金借款等方法,通过承办大型会议、鼓吹“融资租赁”,吸引投资者购买公司会员卡,为根本不存在的贷款项目筹资,并承诺高回报率,在全国范围内向社会公众非法集资。2002年12月至2012年5月期间,这四家公司非法集资金额高达99.5亿多元,受害人多达23万余人次。该案的被害人群中有极大部分是中老年人甚至包括一些孤寡老人,他们大多从免费体检开始一步步落入陷阱。

2016年2月29日,广州中院作出一审宣判,主犯蒋洪伟被判处无期徒刑。

行骗手法:通过街头向老年人免费发放报纸、宣传单、小礼品等方式,让老年人留下联系方式,为此有专门的人和老年人套近乎、拉家常,以免费组织旅游、参观、茶话会、体检等为借口,引诱老年人参加投资介绍会、产品推介会等,通过拍胸许愿,炫耀吹嘘,许以美好愿景、高额回报,辅之以犯罪分子头上的“有为青年”“杰出企业家”等虚假光环,对老年人进行轮番的密集授课洗脑,在老年人丧失判断能力的情况下,诱骗老年人进行所谓的投资,还经常组织老年人参加庆典、聚餐等活动,让老年人在陷阱里越陷越深。

风险提醒:提醒广大投资者,特别是老年投资者,任何经济往来都不能违背市场规律,如果一些“项目”利润高出银行利率太多,一定要多问几个为什么,充分了解投资风险,以免上当受骗。

案例四: “艺术品电商”美通天下理财案

 案情介绍:一个名为“美通天下”打着“艺术品电商”的幌子,吸引投资者认购名家画作,号称交易只涨不跌,以此来吸纳公众存款。有投资者声称在花去重金购买画作后,陷入无法出售、无人接盘的窘境。受骗人群以中年女性居多,还有不少老人。有的老太太拿着全家身份证去注册申购,最多的投入了五六十万元,有些人甚至借钱来投资,没想到最后血本无归。自2017年1月“美通天下”上线以来,打着“艺术品电商”幌子,短短三月间,在全国设立运营中心13家,各地代理渠道700余家,参与人员12万余人,涉案金额高达4.7亿元,平台注册会员多达两三万人。

“美通天下”诈骗手法:1.号称“艺术品电商”,实际上,模式为类传销,还冒充中国华录集团有限公司战略合作伙伴。2.明里暗里两套交易。表面上:构建一级市场会员认购,二级市场采用股票交易方式的商业模式。暗地里:通过设置“马甲账户”进行虚假交易,拉升价格,选择性交易等手段非法攫取参与人的投资款。3.号称一个画作发行上百万份版画,每份都不会跌价,实际上,投资者都没见过作品实体,从第二期开始就跌价。

风险提示:广大群众认购收藏、代为销售字画等投资行为存在经济风险,市民要谨慎选择投资平台,不要贪图高收益而盲目投资,要掌握有关投资理财政策、法律、法规,提高金融意识和识别能力,增强风险抵抗力和化解能力,对打着“文化+金融+互联网”的新金融概念的 “高额回报”投资项目进行冷静分析,要分析融资人的经营实力,选择合法渠道到银行或者正规、合法、守信的金融机构进行投资理财,提高识别能力,自觉抵制诱惑,增强风险抵抗力和化解能力,坚信“天上不会掉馅饼”,不要轻信谣言,以致上当受骗,以免造成严重的经济损失。

案例五:以高价回购收藏品为名非法集资案

案件介绍:“我们年轻时候小心翼翼,现在上了岁数,却把一辈子的血汗钱折进去了。”张大娘悔恨万分地对检察官哭诉。张大娘说,自己接到某收藏公司的电话,对方自称是专业做收藏的公司,在做活动,要免费送一套收藏品。张大娘一听有礼品赠送,赶忙去了公司。销售人员称,只要购买邮票或者纪念币等收藏品,半年后公司加价50%回购。第一种形式:客户将收藏品返回给公司,公司按照合同约定,连本带息将资金返还;第二种形式:客户将收藏品留下,公司仅返还利息;第三种形式:户将收藏品留下,公司交给客户其他收藏品作为利息。面对高额的回报率,张大娘不免心动,心想收藏品一定有升值空间,何况公司还有加价回购的承诺,便没和孩子们商量,将养老钱全部投了进去。谁曾想,半年之后,所谓的专业收藏公司早已人去楼空。很多像张大娘一样的投资人不但没收到利息,反而将一辈子的积蓄打了水漂。

行骗手法:以高价回购收藏品为名非法集资。具体表现为以毫无价值或价格低廉的纪念币、纪念钞、邮票等所谓的收藏品为工具,声称有巨大升值空间,承诺在约定时间高价回购,引诱群众购买,然后携款潜逃。

风险提示:收藏品市场良莠不齐,真假难辨,在这样的情况下,加价回购为所谓的“保本保息”穿上了一层迷惑外衣。选择投资收藏品,是因为看中收藏品的收藏价值,而不是因为能够返利。天上不会掉馅饼,非法集资是陷阱。