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防范打击非法集资
发布时间:2017-05-26 17:04:50

什么是非法集资?

非法集资是未经有关部门依法批准,包括没有批准权限的部门批准的集资;有审批权限的部门超越权限批准集资,即集资者不具备集资的主体资格,承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外,也有实物形式和其他形式;向社会不特定的对象筹集资金。

 

非法集资的危害触目惊心!!!

一是扰乱了社会主义市场经济秩序。非法集资活动以高回报为诱饵,以骗取资金为目的,破坏了金融秩序,影响金融市场的健康发展。

二是严重损害群众利益,影响社会稳定。非法集资有很强的欺骗性,容易蔓延,犯罪分子骗取群众资金后,往往大肆挥霍或迅速转移、隐匿,使受害者(多数是下岗工人、离退休人员)损失惨重,极易引发群体事件,甚至危害社会稳定。

三是损害了政府的声誉和形象。

 

非法集资有什么特征?

一、承诺高额回报,编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话。

二、编造虚假项目或订立陷阱合同,一步步将群众骗入泥潭。

三、混淆投资理财概念,让群众在眼花缭乱的新名词前失去判断。

四、装点门面,用合法的外衣或名人效应骗取群众的信任

五、利用网络,通过虚拟空间实施犯罪、逃避打击

六、利用精神、人身强制或亲情诱骗,不断扩大受害群体

 

非法集资有哪些形式?

一、通过发行有价证券、会员卡或债务凭证等形式吸收资金。

二、对物业、地产等资产进行等份分割,通过出售其份额的处置权进行高息集资。

三、利用民间会社形式进行非法集资。

四、以签订商品经销等经济合同的形式进行非法集资。

五、以发行或变相发行彩票的形式集资。

六、利用传销或秘密串联的形式非法集资。

七、利用果园或庄园开发的形式进行非法集资。

八、利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品,如“电子商铺”、“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资。

九、利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资。

十、利用“电子黄金投资”形式进行非法集资。

 

非法集资的新手段:

近期,人民银行通报了部分地区出现的非法集资的新手段,主要有以下几种:

一是设立与金融机构名称相类似的空壳公司,诱导社会公众投资。

二是以私募股权投资基金、黄金等金融投资为名的非法集资。

三是以会员组织名义诈骗公众资金。

四是以实业投资或银行抵押贷款为名非法吸收公众资金。

与传统的非法集资犯罪手段相比,这些新型的作案方式无论是隐蔽性,还是欺骗性都更加强烈,所以当您和您的家人、亲朋好友遇到类似的情况时要更加小心,必要时可以向公安机关求助。

 

四大方法教您有效防范非法集资:

一、认清非法集资的本质和危害,提高识别能力,自觉抵制各种诱惑。坚信“天上不会掉馅饼”,对“高额回报”、“快速致富”的投资项目进行冷静分析,避免上当受骗。

二、正确识别非法集资活动,主要看主体资格是否合法,以及其从事的集资活动是否获得相关的批准;是否是向社会不特定对象募集资金;是否承诺回报,非法集资行为一般具有许诺一定比例集资回报的特点;是否以合法形式掩盖其非法集资的性质。

三、增强理性投资意识。高收益往往伴随着高风险,不规范的经济活动更是蕴藏着巨大风险。因此,—定要增强理性投资意识,依法保护自身权益。

四、增强参与非法集资风险自担意识。非法集资是违法行为,参与者投入非法集资的资金及相关利益不受法律保护。因此,当一些单位或个人以高额投资回报兜售高息存款、股票、债券、基金和开发项目时,一定要认真识别,谨慎投资。