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保护自己 远离洗钱
发布时间:2015-03-05 16:30:16

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

洗钱是指明知是犯罪所得及其产生的收益,通过各种方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的犯罪行为。洗钱行为严重危害经济健康发展,损害合法经济体正当权益,对遵守法律和社会经济秩序的机构和个人而言更是极大的不公平。

那么我们该如何保护自己,远离洗钱行为呢?

 

1. 主动配合金融机构进行身份识别

◆ 开办业务时,请您带好身份证件

有效身份证件是证明个人真实身份的重要凭证,为避免他人盗用您的名义窃取您的财富,或是盗用您的名义进行洗钱等犯罪活动,当您开立账户、购买金融产品以及以任何方式与金融机构建立业务关系时,需出示有效身份证件或身份证明文件;如实填写您的身份信息;配合金融机构通过互联网核查身份证件的真实性,或以电话、信函、电子邮件等方式向您确认身份信息;回答金融机构工作人员合理的提问。如果您不能出示有效身份证件或身份证明文件,金融机构工作人员将不能为您办理相关业务。

◆ 他人替您办理业务,请出示他(她)和您的身份证件

金融机构工作人员需要核实交易主体的真实身份,当他人代您办理业务时,需要对代理关系进行合理的确认。

特别提醒,当他人代您开立账户、购买金融产品、存取大额资金时,金融机构需要核对您的代理人的身份。

◆ 身份证件到期更换的,请及时通知金融机构进行更新

金融机构只能对身份真实有效的客户提供服务,对于身份证件已过有效期的,金融机构应通知客户在合理期限内进行更新。超过合理期限未更新的,金融机构可中止办理相关业务。

2.
不要出租或出借自己的身份证件

出租或出借自己的身份证件,可能产生以下后果:

◆ 他人借用您的名义从事非法活动;

◆ 可能协助他人完成洗钱和恐怖融资活动;

◆ 可能成为他人金融诈骗活动的“替罪羊”;

◆ 您的诚信状况受到合理怀疑;

因他人的不正当行为而致使自己的声誉和信用记录受损。

3.
不要出租或出借自己的账户

金融账户不仅是您进行金融交易的工具,也是国家进行反洗钱资金监测和经济犯罪案件调查的重要途径。贪官、毒贩、恐怖分子以及其他犯罪都可能利用您的账户进行洗钱和恐怖融资活动,因此不出租、出借金融账户既是对您的权利的保护,又是守法公民应尽的义务。

4.
不要用自己的账户替他人提现

通过各种方式提现是犯罪分子最常用的洗钱手法之一。有人受朋友之托或受利益诱惑,使用自己的个人账户(包括银行卡账户)或公司的账户为他人提取现金,为他人洗钱提供便利。然而法网恢恢,疏而不漏,请您切记,账户将忠实记录每个人的金融交易活动,请不要用自己的账户替他人提现。

5.
选择安全可靠的金融机构

金融机构为客户提供融资、资产管理、财富增值和保值等服务。金融机构接受监管和履行反洗钱义务是对其客户和自身负责。非法金融机构逃避监管,为犯罪份子和恐怖势力提供资金支持、转移资金、清洗“黑钱”,成为社会公害。

一个为您频繁“通融”、违规经营的金融机构可能也为犯罪份子提供了便利,让犯罪的黑手伸进了您的账户。您能放心让它们打理您的血汗钱吗?一个为毒贩清洗毒资、为贪官转移资产、为恐怖份子提供融资的非法金融机构,能为您提供诚信服务吗?

选择安全可靠、严格履行反洗钱义务的金融机构,您的资金才更安全。

6.
举报洗钱活动,维护社会公平正义

为了发挥社会公众的积极性,动员社会的力量与洗钱犯罪作斗争,保护单位和个人举报洗钱活动的合法权利,我国《反洗钱法》特别规定,任何单位和个人都有权向中国人民银行或公安机关举报洗钱活动,同时规定接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。