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上海捣毁特大地下钱庄:总案值逾百亿
发布时间:2016-10-17 16:57:04

来源:每日经济新闻

【打击地下钱庄需形成合力:一是,银行要加强监管工作;二是工商管理部门要加强对公司注册的审核;三是广大居民需认识到地下钱庄活动的社会危害性,通过正规渠道办理跨境汇款和外汇兑换等业务。】

710,上海市公安局经侦总队在上海静安、嘉定分局以及上海浦东、徐汇等区警方的配合下,一举捣毁了一个涉案金额上百亿、辐射范围达5省事的特大地下钱庄。据了解,此次上海警方共抓获嫌疑人31名,缴获赃款、银行卡等涉案金额上百亿元,金额之大,令人咋舌!

涉案金额上百亿

2015年,一家公司因在所谓的银行“票务贴现”过程中,被骗走1000万元,向上海当地警方报警。此事立即引起了警方的注意并开始立案侦查。然而,随着警方调查的逐渐深入,案件的复杂程度早已不再简简单单的停留在“票务诈骗”的表面,一家名为“马氏集团”的公司慢慢的浮出水面。而值得注意的是,这家“马氏集团”此前已有案底在身。早在2001年、2008年和2012年,“马氏集团”就曾因为涉嫌存在地下洗钱等问题被警方多次打击。不过,最终因为搜集的证据不足,“马氏集团”侥幸躲过了法律的制裁。而在去年,“马氏集团”又重操旧业,做起了违法的生意。这一次,警方决定摸清其地下钱庄的脉络,将其一网打尽!

在侦查中,警方发现,此前涉案的1000万元金额被分成了50多个账户,依次被转走,随后换成美元被转移至境外。同时,警方还发现,这些账户的开户人均非使用者且多在异地开户,这些行为与地下钱庄的洗钱方式极为的相似。

经过上海警方的反复摸查,一条地下钱庄的利益链展现在了警方的面前。这家地下钱庄有其内部的网络组织,其模型类似于如今的各大银行。地下钱庄的从最底层黄牛到最高层的领导,其吸收的资金逐步夸大,办案民警介绍说,地下钱庄的高层“叶子”的资金吞吐量是每天近千万元。

《每日经济新闻》记者注意到,地下钱庄除了吸金量大以外,其选择的都是经过审核筛选的客户,进一步降低了作案的风险率。据了解,除上海以外,广东、浙江和四川等地亦是这家规模庞大的地下钱庄活跃的地方。

今年72日,经过警方为期近一年的摸底侦查,这家身有“前科”的地下钱庄终于被警方绳之以法。据警方估计,此次破获的地下钱庄洗钱案的涉案资金高达上百亿,涉案犯罪嫌疑人31名。

打击地下钱庄需各方努力

复旦大学经济学院叶世昌教授向《每日经济新闻》记者表示,地下钱庄就是私自设立不向政府注册的金融机构,利用自己的关系网进出资金,从中获取利益。

据了解,地下钱庄多为利用或部分利用金融机构的资金结算网络,从事非法买卖外汇、跨国(境)资金转移或资金存储借贷等非法金融业务。而在此次被破获的“地下钱庄”案件中,犯罪分子正是利用非法买卖外汇来牟取利益。

上述“地下钱庄”的高层孙某,就是利用国内外汇率的差异、高额的手续费、以及抓住了一部分受政策限制,却急需兑换外币想转移资金的人,从而逐步扩大整个犯罪网络。

事实上,除了买卖外汇、转移资金等违法活动,地下钱庄还存在非法吸收公众存款、非法借贷斥资、非法典当私募资金、非法高利转贷等违法业务。

地下钱庄这样的非法金融机构的存在,对我国的经济影响时多方面的,当地下钱庄业务规模逐渐扩大时, 必然加剧对国家金融资源的分割。此前,央视新闻曾撰文称,地下钱庄不仅干扰我国的货币政策、扰乱实体经济、冲击金融市场秩序、助长(侵吞)国有资产等犯罪行为,同时还会对国际收支统计准确性造成影响,造成宏观决策失衡。

那么,如何打击这种非法存在的金融机构呢?

叶世昌向《每日经济新闻》记者表示,能设立地下钱庄都有自己的路子,不为外人道,一旦破案,就会受到法律的制裁。“打击地下钱庄是长期的事,必须政府加强管理才能逐步解决”。事实上,我国早于20071月就出台了专为预防洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及相关犯罪而制定的《中华人民共和国反洗钱法》。业内专家认为,贯彻落实《反洗钱法》,推动反洗钱法工作;完善金融情报分析系统,提前预防、快速打击;开辟多种投资渠道、建立多层次的金融服务体系;加强情报合作,开展反洗钱的情报互换、协助调查等工作,是打击地下钱庄的重要举措。

公安部经侦局反洗钱处处长李明照也指出,打击地下钱庄需形成合力:一是银行要加强监管工作;二是工商管理部门要加强对公司注册的审核;三是广大居民需认识到地下钱庄活动的社会危害性,通过正规渠道办理跨境汇款和外汇兑换等业务。